כי כדי להגיע ליעד צריך לתכנן עכשיו!
הזמן הכי טוב לעשות תכנון פיננסי הוא לפני עשרים שנה , הזמן השני הכי טוב הוא להתחיל לתכנן עכשיו.
מוצרים מותאמים אישית לצורכי הלקוח!
אנו מאמינים - כי לכל אחד מגיעה רווחה וחופש כלכלי כתוצר של תכנון מובנה למטרות ויעדים תוך חינוך ומתן כלים פיננסים לכל אחד ללא קשר לרקע והשכלה.
בכל חברה אנו נמצא בשליפה תכנית עסקית המציבה מטרות ויעדים ותכנון מוקפד כיצד להשיג אותם, מנגד אנשים קמים בבוקר, מתלבשים יוצאים לעבודה אך אינם מוצאים לנכון לעצור רגע לתכנן מטרות, יעדים , הוצאות, הכנסות אלא כשמאוחר מדי והם קורסים תחת הנטל. לכסף שלכם מגיע מפה פיננסית ולכם מגיע איכות חיים וחופש כלכלי.
שלב 1- אפיון הלקוח ובחינת מפת הנכסים הפיננסים
התהליך כולל בחינת ההתנהלות הכלכלית ניתוח ושיקוף מאזן פיננסי, עד ליצירת יתרה תזרימית. שלב זה כולל בחינת מפת הנכסים הפיננסיים של כל לקוח, ייעוץ וניצול יצירתי של הטבות מס והוזלת עלויות.
שלב 2 - תכנון פיננסי מקיף למתקדמים
לטווח קצר (שנה) בינוני (שנה עד חמש) וארוך (20 שנה) התכנית כוללת הצבת מטרות ויעדים לכספים המופקדים בשוטף (כפי שהופקדו עד כה) ויצירת יעדים לעתודות קיימות וליתרות כספים חדשים תוך שימוש בכלים פיננסים.
שלב 3 - ליווי פיננסי מתמשך
ייצרנו מפה פיננסית עם כלים פיננסית ואסטרטגיה, כעת נידרש למעקב מעקב וניהול שוטף , בין היתר, להתאמת תמהיל ההשקעות למצבי השוק המשתנים בחינה עקבית של תשואות, ניצול תקרות והטבות המס, תוך ליווי ובקרה לביצוע הלכה למעשה והשגת היעדים. עכשיו כבר אפשר לדבר על מינוף, איך העשירים חושבים? האם גם אני יכול? יחידים ומשפחות לא מכירים את כללי המשחק הפשוטים והחשובים בעולם הפיננסי, לכן נדרש ליווי וניהול מקצועי הדוק במטרה ליצור סביבה שתבטיח ניהול אפקטיבי של החסכונות והגדלת מקורות ההון. התשובה היא כן! כל אחד יכול , אז בוא נבנה את זה חכם.
קצת נתונים פרקטים - תכנון פיננסי מביא בעשור לתועלת פיננסית הנעה בין 250,000 ₪ במשק בית ממוצע ל 8,000,000 ₪ לבעלי שכר גבוה.
כדי להגיע ליעד צריך לתכנן שקט נפשי תוך הבנת הדרך להשגת היעדים שראינו בחזוננו.
הצהרת נגישות - לאתר מוצמד תפריט נגישות בחלקו הימני או השמאלי של האתר הנפתח בלחיצה על האייקון נגישות
הבהרה - על אף המאמצים לאפשר גלישה נגישה עבור הדפים באתר זה, יתכן ויתגלו דפים באתר שטרם הונגשו במלואם , או שטרם נמצא פתרון טכנולוגי מתאים להנגשתם. אנו ממשיכים במאמצים לשפר את נגישות האתר, ככל האפשר , וזאת מתוך אמונה ומחויבות מוסרית לאפשר שימוש באתר לכלל האוכלוסייה לרבות אנשים עם מוגבלויות.
פניות בנושא נגישות - בכל שאלה או בעיה בנושא נגישות האתר ניתן לפנות ישירות לרכז הנגישות דרך טופס הצור קשר באתרנו.
פרסום מידע אודות הסדרי נגישות - השתדלנו לדאוג להנגשה במרחב הפיזי למתן שירות נגיש ונשמח לקבל פניות לקבלת מידע ו/או הצעות שיפור על מנת לשפר את השירות. בכל שאלה או עניין, נשמח באם תפנו אלינו דרך מערכת צור קשר באתר ואנו נשמח לעמוד לרשותכם.